Hier geht niemand zum Notar. Der Erblasser spricht mit seiner Bank, mit einem Versicherer, mit dem Nachbarn – und richtet ein, dass nach seinem Tod jemand etwas bekommt, ohne dass es durch den Nachlass läuft. Das Erbrecht wehrt sich dagegen mit einer Formsperre; das Schuldrecht hält einen Weg offen, den das Gesetz selbst gebahnt hat. Zwischen beiden verläuft die Grenze dieses Feldes.
Drei Fragen beantwortet es.
- Welches Recht gilt – das der Verfügungen von Todes wegen oder das der Geschäfte unter Lebenden (§ 2301 BGB)?
- Wer erwirbt was, und wann, wenn ein Dritter eingeschaltet ist (§§ 328, 331 BGB)?
- Wer darf das Erlangte behalten – und was können die Erben daran noch ändern?
Der Schlüssel liegt darin, die letzten beiden Fragen nicht zu vermischen. Sie liegen auf zwei Ebenen: im Deckungsverhältnis zwischen Erblasser und Versprechendem und im Valutaverhältnis zwischen Erblasser und Drittem. Fast jeder scheinbare Widerspruch dieses Gebiets löst sich auf, sobald man beide auseinanderzieht.
Wer am Nachlass vorbei erwirbt, ist damit nicht sicher: Der Pflichtteilsberechtigte greift über §§ 2325, 2329 BGB zu – das entscheidet Feld 8.